ИДЕНТИФИКАЦИЯ НАЦИОНАЛЬНЫХ ПУБЛИЧНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ: КАЗАХСТАНСКИЕ РЕАЛИИ И МЕЖДУНАРОДНАЯ ПРАКТИКА

Цель исследования – Обобщить международный опыт на примере стран СНГ, являющихся членами Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма по идентификации национальных публичных должностных лиц (ПДЛ) среди клиентов финансовых учреждений при совершении последними финансовых операций, и выработать предложения для возможного внедрения одной из моделей в казахстанскую практику с целью минимизации рисков отмывания денег национальными ПДЛ.
Методология – в процессе настоящего исследования использовался метод качественного анализа - экспертное интервью. Интервью с представителями коммерческих банков г. Астаны проходило при их личном присутствии, с респондентами из г. Алматы интервью состоялось в режиме онлайн.
Оригинальность/ценность – автором дано собственное определение понятия национального публичного должностного лица. На основе исследований международных ученных, и результатов проведенного интервью предложены инструменты для возможного использования в процессе деятельности банков второго уровня в целях реализации отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Казахстане.
Выводы – результаты исследования свидетельствует о том, что в Казахстане де-факто финансовыми институтами соблюдаются нормы Международных стандартов по надлежащей проверке клиентов и выявлению среди них национальных ПДЛ, тем не менее де-юре на законодательном уровне данные требования отсутствуют. Таким образом, включение в базовый закон понятия «национальное публичное должностное лицо» и использования одного из предложенных инструментариев позволит финансовых организациям более эффективно реализовывать политику «прозрачности и благонадежности» клиента.

1. Утебаев М. «Архитектура и алгоритмы финансового мониторинга Казахстана», г.Алматы. 2011 -264с;

2. Руководство ФАТФ, Публичные должностные лица (Рекомендации 12 и 22), июнь 2013- 53с; [Электронный ресурс]// http://www.eurasiangroup.org/files/FATF_docs/Guidance-PEP-Rec12-22.pdf, (дата обращения:10.03.2018.);

3. Послание Президента Республики Казахстан Н.Назарбаева народу Казахстана. 10 января 2018г, Новые возможности развития в условиях четвертой промышленной революции [Электронный ресурс]// http://www.akorda.kz/ru/addresses/addresses_of_president/poslanie-prezidenta-respubliki-kazahstann-nazarbaeva-narodu-kazahstana-10-yanvarya-2018-g- (дата обращения:10.03.2018.);

4. Рекомендации ФАТФ, Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения [Электронный ресурс]// https://eurasiangroup.org/files/uploads/files/FATF_documents/rec_meth_high_level/Rekomendatcii_FATF_s_obnovleniem_rek_5_i_8.pdf (дата обращения:10.03.2018);

5. Организация экономического сотрудничества и развития Сеть по борьбе с коррупцией для стран восточной Европы и Центральной Азии, Четвертый раунд мониторинга Стамбульского плана действий по борьбе с коррупцией [Электронный ресурс]//https://online.zakon.kz/Document/?doc_id=38106724,(дата обращения:05.08.2018);

6. Z. Miltina, A. Stasko, I. Erins, J. Grundspenkis, M. Kirikova «Model for Identification of Politically Exposed Persons», Perspectives in Business Informatics Research. - 16th International Conference, BIR 2017, Copenhagen, Denmark, August 28–30, DOI 10.1007/978-3-319-64930-6;

7. Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты,2014 [Электронный ресурс]//http://adilet.zan.kz/rus/docs/V14E0010212 (дата обращения:15.05.2018);

8. А.К. Елманова, К.И. Горбусенко Проблема идентификации иностранных публичных должностных лиц в сфере ПОД/ФТ, [Электронный ресурс] Интерактивная наука 12(22),2017//https://cyberleninka.ru/article/n/problema-identifikatsii-inostrannyh-publichnyh-dolzhnostnyh-lits-v-sfere-pod-ft, (дата обращения:14.03.2018);

9. С.Б. Гладкова, А.А.Гулько, О некоторых аспектах практической реализации кредитными организациями процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, [Электронный ресурс] Финансы и кредит 19 (547)-2013// дата обращения: https://cyberleninka.ru/article/v/o-nekotoryh-aspektah-prakticheskoyrealizatsii-kreditnymi-organizatsiyami-protsedur-vnutrennego-kontrolya-v-tselyah-protivodeystviya,( дата обращения:14.03.2018);

10. Кумуков М.Ш. Операции публичных должностных лиц как объект финансового мониторинга, [Электронный ресурс] Вестник МГОУ. Серия «Юриспруденция» №1,2014//http://www.vestnik-mgou.ru/Articles/Doc/7153 (дата обращения:14.03.2018);

11. Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации(отмыванию) преступных доходов, и финансированию терроризма»,2009 [Электронный ресурс]//http://adilet.zan.kz/rus/docs/Z090000191_( дата обращения:14.03.2018);

12. Постановление Совета Министров Республики Беларусь О порядке формирования списка лиц, отнесенных к иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, лицам, занимающим должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь Перечень государственных должностей Республики Беларусь [Электронный ресурс]// http://www.kgk.gov.by/uploads/files/dfm/Post-379.pdf/( дата обращения:20.04.2018);

13. Конвенция Организации Объединённых наций против коррупции [Электронный ресурс]//http://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/corruption.shtml, (дата обращения:20.04.2018);

14. Закон Республики Беларусь О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения [Электронный ресурс]//http://www.kgk.gov.by/uploads/files/dfm/terrorizm/zakon-165-z.pdf (дата обращения:20.04.2018);

15. Закон Кыргызской Республики О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической и экстремисткой деятельности [Электронный ресурс]// http://cbd.minjust.gov.kg/act/view/ru-ru/1926, (дата обращения:21.08.2018);

16. [Электронный ресурс]-Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/72, (дата обращения:21.08.2018);

17. Федеральный Закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [Электронный ресурс]//http://minfin.tj/downloads/002%20zakon%20o%20pod.ft%20_rus_%202017.pdf (дата обращения: 20.04.2018);

18. Закон Туркменистана О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [Электронный ресурс//http://minjust.gov.tm/ru/mmerkezi/doc_view.php?doc_id=15068 (дата обращения:20.04.2018г);

19. Закон Республики Узбекистан О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма [Электронный ресурс]//lex.uz/acts/284542, (дата обращения:20.04.2018);

20. Т. Гринберг, Л. Грей, Д. Шанц, К. Гарднер, М. Лэтэм Политически значимые лица. Руководство для банков по предотвращению финансовых злоупотреблений, пер. с англ. Москва, 2012[Электронный ресурс]//https://openknowledge.worldbank.org/bitstream/handle/10986/2441/542500RUSSIAN00osed0Persons0Russian.pdf?sequence=8, (дата обращения:23.04.2018).